Actualice sus finanzas este Día Mundial de la Planificación Financiera

El día de Año Nuevo es un momento popular para tomar decisiones de ahorrar más y gastar menos, pero no tiene que esperar hasta el 1 de enero para comprometerse con el bienestar financiero. Este 6 de octubre, el Día Mundial de la Planificación Financiera brinda la oportunidad perfecta para actualizar su plan financiero y establecer metas para su futuro. El Día Mundial de la Planificación Financiera está dedicado a aumentar la educación financiera en todo el mundo y ayudar a las personas a comprender el valor de la planificación financiera, así como el rol un planificador financiero competente y ético puede jugar a la hora de dar sentido a sus finanzas. Los expertos coinciden en que es importante revisar periódicamente su plan financiero para determinar si se necesitan ajustes, especialmente dados los impactos económicos y personales de la pandemia de COVID-19. Si sus circunstancias han cambiado, es posible que su plan financiero también deba cambiar. Un profesional CERTIFICADO FINANCIERO PLANNERTM es un asesor confiable y altamente capacitado que puede ayudarlo a obtener una visión holística de sus finanzas, identificar los objetivos a corto y largo plazo más importante para usted y determine si necesita una actualización financiera para lograrlo. Un profesional de CFP® puede ayudarlo a establecer y alcanzar metas, como estas:* Permitir una jubilación cómoda. Un profesional de CFP® puede ayudarlo a aprovechar las oportunidades de ahorro e inversión a medida que envejece, estimar sus gastos durante la jubilación y prepararse para tener suficiente dinero para cubrir esos costos durante toda su vida.* Compre una casa. Los profesionales de CFP® pueden recomendar estrategias clave de seguro, ahorro y presupuesto para comprar una casa y proteger lo que posee. También pueden asesorarlo sobre programas especiales para ayudar a reducir los costos de vivienda.* Pagar la educación de un niño. Comprender las exenciones fiscales, los planes de ahorro y las opciones de ayuda financiera que pueden hacer que el costo de la universidad sea más asequible son algunas de las formas en que los profesionales de CFP® pueden ayudarlo a alcanzar esta meta, además de recomendar estrategias para pagar los préstamos estudiantiles.* Inicio o hacer crecer un negocio. Un profesional de CFP® puede brindarle orientación sobre planes de ahorro para la jubilación para usted y sus empleados, financiamiento de deuda, planificación de sucesión y adaptación de su plan financiero personal para adaptarse a los riesgos y realidades de ser propietario de un negocio.* Salga de deudas. Los profesionales de CFP® trabajan con usted para determinar qué deudas debe enfocarse en pagar primero y cómo reducir lo que paga en intereses. Visite LetsMakeAPlan.org para encontrar un profesional de CFP® y obtener más información sobre cómo pueden ayudarlo a alcanzar sus metas al las piezas de su vida financiera juntas. Entonces, puede marcar este Día Mundial de la Planificación Financiera como el inicio para trabajar con un planificador financiero competente y ético para trazar su futuro financiero.